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投资基金时 还需要考虑分散投资吗?

发布时间:2020-02-08 22:10

 

  大家都知道分散投资可以降低集中投资带来的风险,但是也需要知道,风险和收益是盈亏同源的,降低风险的同时,也降低了预期的收益水平。

  于是很多投资者问,投资基金的时候,还需要分散投资吗?因为基金已经是多个资产的集合了,比如股票型基金,一般都会持有10只以上个股,并且每只个股的持仓占比也不得超过10%,其实已经做到了分散投资。

  虽然基金实现了个股分散,但是有些基金实现了行业分散,但是有些基金却是行业集中度比较高的。

  比如招商中证白酒指数基金(161725),该基金的持仓集中于白酒股,因此对于单只股票来说,实现了分散持仓,但是行业集中度很高,当白酒股表现不好时,该基金的净值增长就处于停滞状态。

  比如沪深300指数基金,该基金的持仓横跨了沪深两市,覆盖了很多个行业,因此持股集中度比较低,所以基金本身就实现了比较高的分散度,持有这类基金的话,可能就没必要考虑太多分散投资的事情。

  从资产配置的角度来讲,资金持有的资产应当是横跨股票、债券、期货、大宗商品等主要的投资品种,这些投资品种的相关性比较低,因此同时持有的话,能起到投资品种上的分散。

  如果是这种情况的话,那么就需要持有多只基金了,因为基金的投资范围很少能够同时涵盖所有的投资品种,一般是股票类基金主要投资于股票,会持有一部分债券;债券基金主要投资于债券,可能持有一小部分股票;原油基金一般只和原油价格挂钩,黄金基金则跟踪黄金价格走势。

  这样的话一个组合中就需要几只基金了。就拿公开的基金实盘组合“指基秀秀”来说,就是投资品种分散的思路,同时持有股票基金(富国中证医药主题指数增强,161035)、原油基金(南方原油,501018)、黄金基金(华安黄金易,000216),

  具体到每个投资者来说,有的投资者并没有进行资产配置的需求,只是希望能够通过基金来投资股票市场,那么只需要做到股票基金本身持仓的个股分散、行业分散即可,比如持有富国沪深300指数增强(100038)这类宽基指数基金,或者持有消费、医药、科技等几个行业的基金,首先股票基金的分散持有。

  有的投资者需要进行各类投资品种之间的分散,就需要购买很多中类型的基金,比如指数型的、主动管理型的、大宗商品基金、黄金基金、港股基金、美股基金等,来实现全球范围的分散投资。

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